27日、TLC(生保協会認定FP)会の総会と講演会があり参加して来ました。

講演会の演題が「終活の基礎と相続＆保険」でした。

 

今回の【視野を広げるため】は、終活についてです。

“終活”という言葉は、2009年に紹介されたそうです。

 

“終活”を準備する項目は4つ。

①医療と介護

②お金とモノ

③葬儀

④想いと思い出

 

“生前整理”で困るものは

①写真

②衣類

③書籍

④コレクション

⑤布団

 

“相続は生命保険活用がメリットある”

①遺産分割に活用

②流動性資金の確保

③非課税枠がある・・・500万円×法定相続人

 

“デジタル終活”

①スマホやパソコンを活用しデータを保存

②スマホやパソコンに直にデータ保存

③インターネットを活用する

 

最後に“貯蓄”について

iDeCoやNISAを主に活用しますが、外貨建て生命保険も良いそうです。

貯蓄はドルコスト平均法を活用すべきでコツコツ貯めるのが一番との事。

因みに「ドルコスト平均法」とは、値段が変わるものを、定期的に一定額ずつ購入する

仕組みのことで、円高になったり円安になったり、なるべく安いところで外貨を購入し、

高いところではあまり購入しない。

ト－タルでは、単純平均より安く購入できるお得な仕組みのことです。

外貨の生命保険でコツコツ貯めた方が良いみたいです。

 

では、また、では

令和5年5月29日

北見本店　営業　藤田浩二